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一个apple pay就让安卓爱好者更加自惭形秽了。
2333，LOW得死。

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原帖由 @ff_cactus  于 2016-2-18 17:58 发表
一个apple pay就让安卓爱好者更加自惭形秽了。
2333，LOW得死。

关键你这么low的农村人是如何定义别人是不是安卓爱好者的？

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原帖由 @sakerping  于 2016-2-18 14:09 发表
哪里竞争？是银行和支付宝竞争啊。
这里面的前两个回答都很有道理。

我其实很希望能够让ap把所有我的信用卡都集合起来，太方便了，这个也是可以做到的。比如影响我办卡的一个重要原因就是我嫌卡太多，现在一张招行白金足够用了，但一看交行沃尔玛的优惠可比招行实惠，但包里各种积分卡充值卡银行卡信用卡公交卡都塞满了，就会想反正在沃尔玛买的机会也不多，算了就不办了。

但银行仍然无法解决使用感受的问题。比如，多个银行的信用卡跨行还款的管理还是麻烦，这个如果银行方面可以解决就是真方便了。或者，我在沃尔玛nfc这个ap的时候直接就自动识别我符合条件的名下的交行卡，我手机都不用打开就自动优惠了，我操，那ap可以绝对绝对的增加n多银行的办卡量啊，其实技术上应该没那么大问题，虽然某个卡我可能一年用一次但我肯定会办一张备用。这才是实际意义上的移动支付场景。

移动支付场景是把整个流程整合，而不是只在支付环节。

看到有些帖子，一说银行推广力度大，就是晒各种消费优惠给力不给力，我说的银行推广跟这个就不是在说同一件事儿。
年轻人爱上网各种移动支付玩得溜大部分都不是网点（包括私人银行）客户经理服务的净值客户对象。
类似tger这类网友，有条件的基本都会绑，移动支付方式是哪个方便实惠刷用哪个，反正也跑不了，说多了人家也未必会听。
主楼说的推广重点对象是人客户经理在网点服务的客户对象，有条件（使用iphone6及6s的）的争取都让人家用apple pay绑上本行的卡并教导客户如何使用apple pay。

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分流+1 有IP的自然会去绑，这不需要成本，没IP的需要再花买IP的钱去绑，高下立判，除非又一次AP改变世界，逼格大到可以抵消这二次消费，结果是显而易见的

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微信和支付宝一直没有迈出的硬件这一步让apple走出来了。ap最大的价值是通过硬件来保证身份验证，指纹相当于签字，并且理论上比签字和输密码更加便捷和安全。
很多人提的支付宝优势，其实是网络理财方面。支付方面，微信和支付宝不出硬件永远不会有大的进展。以前传统的银行卡一刷然后签字，现在微信支付宝仅仅是进化到扫码替换了刷卡而已。

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原帖由 @yang_yii  于 2016-2-19 11:02 发表
微信和支付宝一直没有迈出的硬件这一步让apple走出来了。ap最大的价值是通过硬件来保证身份验证，指纹相当于签字，并且理论上比签字和输密码更加便捷和安全。
很多人提的支付宝优势，其实是网络理财方面。支付方面，微信和支付宝不出硬件永远不会有大的进展。以前传统的银行卡一刷然后签字，现在微信支付宝仅仅是进化到扫码替换了刷卡而已。

穷逼就是微信最大的优势，捣手机，解锁，扫码的2分钟的时间就抵得上一部IP对Low 逼来说是赚大了，当然对你坛分分钟几千万上下 这时间就亏大了去

这样看下来，apple pay和支付宝的流程区别是：
apple pay >> 银联 >> 银行
支付宝客户端 >> 自有支付渠道  >> 银行

也就是说，支付宝的竞争对手是银联，而不是银行。不过现在银行这么起劲，是不是银联的硬任务？

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原帖由 @上海狗狗  于 2016-2-18 14:19 发表
接入了干嘛，继续通过支付宝的通道做交易？   支付宝再推一波非接设备以支持NFC？

看你发帖以为你理解了AP的逻辑，但是感觉还是没理解本质
AP只是手机侧的交易方式，它不管你背后的通道，它现在的功能是“代替信用卡刷卡"这个步骤
技术上它也完全可以“代替打开支付宝APP交易”这个步骤来接入支付宝，苹果不保存交易信息或者通道
现在和银联不过是商业或者风控安全上的策略
不代表以后不会和支付宝微信也有合作

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原帖由 @bird_man  于 2016-2-19 13:51 发表
看你发帖以为你理解了AP的逻辑，但是感觉还是没理解本质
AP只是手机侧的交易方式，它不管你背后的通道，它现在的功能是“代替信用卡刷卡"这个步骤
技术上它也完全可以“代替打开支付宝APP交易”这个步骤来接入支付宝，苹果不保存交易信息或者通道
现在和银联不过是商业或者风控安全上的策略
不代表以后不会和支付宝微信也有合作

ap是加密技术吗？

告诉我是还是否

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原帖由 @上海狗狗  于 2016-2-19 13:53 发表
ap是加密技术吗？

告诉我是还是否

是啊，然后呢

仔细想一下就知道了，银行怎么会大力推广别人家的东西？

今天让你学会绑定工行的卡，明天他绑定了招行的卡反而用得勤快，对银行有好处？

看本坛的帖子，感觉ap要再一次改变世界的样子............
不过感觉美国的LOWB也比较多，不然咋普及那么慢呐。

[ 本帖最后由 LTFYH 于 2016-2-19 14:23 编辑 ]

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原帖由 烏鴉 于 2016-2-19 09:50 发表
看到有些帖子，一说银行推广力度大，就是晒各种消费优惠给力不给力，我说的银行推广跟这个就不是在说同一件事儿。
年轻人爱上网各种移动支付玩得溜大部分都不是网点（包括私人银行）客户经理服务的净值客户对象。
...

我第44楼问的也就是这个。实际上我觉得我是极少数看懂你帖子的人之一。
银行客户经理让客户用apple pay，对银行的意义是什么呢？已经是银行的客户了，并不能开发新客户啊。对这方面我完全不了解。

[ 本帖最后由 sakerping 于 2016-2-19 14:51 编辑 ]

对支付来说的话，如果apple pay不能减少银行的交易成本、不能增加新客户，那等于就是个废。网络支付的入口都被互联网公司垄断，实体支付互联网公司也已经成功开始了而且扩张速度非常快。银行用ap是需要给苹果手续费的，这个相比支付宝微信带来的收益孰高或者成本孰低咱们还不知道。目前绑卡的都是老客户，新客户不增加的话也没有新的收益，只能说是盘活老用户带来的收益（原来这部分收益被互联网公司支付给分走好多）。如果我这个思路是对的，那在支付这个角度说，apple pay对于银行来说推广不成功就是失败。对苹果来说当然是稳赢了。

要是能实现我说的那种功能，我是愿意多办卡的，相当于是智能移动虚拟卡包，不仅有逼格，而且非常实用，在这个基础上，安全性、用户体验对我就都有意义了。同一个银行的卡我也想挨个办，这样我去银泰买东西就可以选择银泰主题卡，我充q币就选择腾讯主题卡，玩WOW充值就用魔兽主题卡。我路过中石油加油站就用中石油优惠的卡，路过中石化的加油站直接手机选择适合中石化优惠的卡，不用再他妈为个优惠开几公里绕几个弯满地图找中石油加油站，这才是用户体验。每家的优惠我都可以选择了，每家银行发卡量都可以增加，在这个基础上，银行之间竞争的就是和商户签的优惠、和互联网支付入口的费率，甚至最高级的竞争服务。这才是真正的移动支付的方式的变革、创新，这是银行该做的。

至于什么安全性啊便捷啊，这都是脑子里想的体验，信仰出来的体验。实际中我不能说就绝对不行，但能不能那么理想的效果真的要看各种条件。别的不说，就说安全性，在美国在西欧连签字的支票都有安全性，这个安全性是建立在社会信用基础上的，不是建立在多少位加密基础上的，你们懂。我早就放弃自己一切的安全性了，我从来不设置多个密码，我设置一个密码就会被互联网公司泄露一个，泄露了还没地方讲理去，最后只能是给自己找麻烦。